SBI証券クレカ積立設定したと思ったらできてなかった

お金

先日ついに、つみたてNISAを開始。

ようやくつみたてNISA開始!
本記事は、2022年6月現在、SBI証券でつみたてNISAの積立設定をした際のメモ書きです。制度は証券口座や時期によって変わる可能性があるのでご自身が設定される際は必ず各証券口座の最新情報をご確認ください。 今年こそつみたてNIS...

 

あっれー。SBI証券でクレカ積立設定したはずなのに三井住友カードの請求来ないなー。

と思ってたら、間違って現金での積立設定になっていて買付余力の不足により買付できていませんでした。

あちゃー。

 

スポンサーリンク

7月からつみたてNISA買付したはずなのに

積立できてるっぽい画面が見当たらない

7月からつみたてNISAの買付が行われているはずなのに、[My資産]のところから確認できる資産一覧にそれが見当たりません。

こちらは、口座開設の特典でもらったTポイント100P分で適当に個別に買ってみたもの。

つみたてNISA分も同じようにグラフに表示されると思ってたのに。

 

[取引] → [投資信託]→ [投信(積立買付)]
から確認できる積立設定画面では、次回発注予定日なども更新されてるし、設定できてるはず……と思っていました。
うんうん、1ヶ月あたりの積立金額33,333円になってるし1年あたりの積立金額も399,996円になってるしできてるはず……! と思っていましたが、あくまで本当に概算であって、できていませんでした。
わ、わかりにくくない?
私だけでしょうか。

クレカ積立に使った三井住友カードからも請求が来ない

ま、きっと買付が完了してから色々あって確定が翌月になったりするんだろうな!

と勝手に解釈してしばらく様子見。

していましたが、三井住友カードからの請求もうんともすんとも言わず状態で、流石におかしいなって調べてみました。

 

お知らせ見たら「買付できてないよ」って書いてあった

ん〜設定はできてるはずなのに、なぜ買付できないのか……問い合わせするか〜とまで思いましたが、普通に「当社からのお知らせ」に書いてありました。

 

証券総合口座内の買付余力が不足していたため、もしくはつみたてNISA投資可能枠が不足していたため、2022/07/30申込予定の当該投信積立買付を受付することができませんでしたので、ご連絡いたします。

しかもこれ7/1にも7/30にも来ていました……。このスルーっぷり。

だって「当社からのお知らせ」って、あまり興味のないお得な金利キャンペーンとかのお知らせばっかと思うじゃないですか。

重要なお知らせ」の方にしてよぅ! っていう責任転嫁。

 

クレカ積立設定し直し

[取引] → [投資信託]→ [投信(積立買付)]
の画面の下の方に行くと、確かにありました。
「現金」ってなってる。
確認すべきはさっきの概算の表ではなくここでしたか……。

クレカ積立だとボーナス月設定ができない!

早速設定し直し。

左上の決済方法のタブすっかり見落としていました。

今見ると「これ見落とすって……」って気がしないでもないですが、こちとら初めてのお買い物でファンドや金額しか目に入っていないのです。変なの買ってないか間違って全財産投入してないかヒヤヒヤなのです。

そして、このタブが[現金]の時は[ボーナス月の積立設定]で好きな金額が設定できるのですが、[クレジットカード]にすると[設定不可]となってしまいます。

 

年の初めの1月からつみたてNISAをクレカ設定できたのなら、上限の33,333円を設定するだけで良いのです。

でも今回は年の途中から始めたため、上限33,333円×残り数ヶ月で使いきれない40万円の枠を、ボーナス月設定で買付したい!

 

月の積立上限は33,333円

こちらの設定で

うんうん。なった。できたはず。

年間40万円に満たない分は現金で買付すればいいかと思ったらできない

9〜12月の4ヶ月 × 33,333円 = 133,332円

をクレカ設定したので、残りの

400,000 – 133,332 = 266,668円

をボーナス月設定より現金買付したいと思います。

 

 

と思ったら!

右下の[ファンドを追加する]より新しいファンドを追加してみましたが、ファンドごとにクレカ or 現金を選ぶことができず、左上のタブで一括で選ぶことしかできません。

 

オールクレカ or 現金。

オール or ナッシング。。

 

えーもういっかー。残りの月数クレカで積み立てるだけでいっかー。

と心折れかけましたが、今年の枠は今年しか使えない。やるんだ!

 

だんだん私は何と戦ってるんだって感じになってきました。

 

一旦現金で積立。後からクレカ設定に変更の案で行くことに

結局、いじった設定を全て元に戻し、現金で一旦積み立てることに。

楽天銀行 → SBI証券

の入金が手数料無料でできたのでサクッと実施。

8月をボーナス月設定にして266,668円を積み立て、あとは33,333円毎月1日に積み立てるを現金で行う形にしました。

20万ちょいのこの額のクレカ積立ポイントを逃したと考えるとちょっと痛い。

あとドルコスト平均法とは、ってなってます。

8月のボーナス月積立が無事完了したら、年内残りの積み立てはクレカ積立に変えたいけど、うまくできるのかどうか。

 

早くほったらかし状態にしたい!

 

後日 ボーナス設定での積み立ては無事買付完了!

楽天銀行 → SBI証券
の入金を実施すると、トップの[買付余力]のところに入金された金額が無事表示されます。
先のボーナス設定で積立を設定しておいておくと、買付指定した日に見るとこの[買付余力]が0円に。
お〜買えた買えた〜と思ったのに、口座サマリーを確認すると[現金残高等]に266,668円が表示され、[投資信託]は変わっていないではないですが。
また失敗した⁈ と一瞬焦りましたが、取引中のような雰囲気。

「執行中」ってなってる!

そうかそうか、約定(株式取引などの売買が成立すること)まで数営業日かかったはず、きっとこれもそういうことね、としばらくおいておくと、後日無事完了していました。
いや〜長かった〜。
その後、次回からの33,333円の積立をクレカで設定。
9日に設定したのでクレカ締切の10日に間に合った……と思っているのですが、本日8/12にログインしてみたところ、「クレカ設定は設定したタイミングによっては翌々月の注文となります」みたいな注意書きが……。
[取引] → [投資信託]→ [投信(積立買付)]
の部分を確認すると、次回発注予定が9/1のはずだったのに10/3になっているし、先の[注文照会]の部分を見ても何も表示されていない……。
クレカ積立できていない?
また現金で積立設定し直さねば?
と、完全ほったらかしまでまだまだです。

コメント

タイトルとURLをコピーしました