今年こそつみたてNISA開始するぞ！ と思っていたのに、バタバタしていたらすっかり6月です。
本日ようやく積立設定完了。
後で、「私どこまで設定ちゃんとやってたっけ」ってよくわからなくなるので、メモがてら。
－－追記－－
本記事で設定したあれこれ、実はできていませんでした。
－－追記ここまで－－
すでに完了している作業
- SBI証券開設済み
- 積立決済に使う三井住友VISAカード（NL）も準備完了
- 三井住友カード会員のVpassも設定完了
必要なもの
- SBI証券のユーザーネーム → SBI証券の「初期パスワード通知書」に記載
- SBI証券のログインパスワード→ SBI証券の「初期パスワード通知書」に記載
- SBI証券の取引パスワード→ SBI証券の「初期パスワード通知書」に記載
- Vpass ID &パスワード → Vpassアカウント作成の際に自分で設定
つみたてNISAは年間40万円の上限なので、月にかけられる上限も決まっている
せっかく今年始めたのだから今年の40万円分はフルで積み立てようと思いました。
今年は残り7ヶ月なので、
- 40万円÷7＝約5.7万円を毎月つみたて
- 6月→20万円つみたて、残りの6ヶ月は毎月3,333円つみたて
のどちらかをしようかな〜と考えていました。
が！
つみたてNISAの設定で1回の設定金額に上限はあります。
（略）
・毎月コース ⇒ 33,333円（＝40万円÷12ヶ月）
・毎週コース ⇒ 7,692円（＝40万円÷52週）
・毎日コース ⇒ 1,619円（＝40万円÷247日）※年の途中で設定する場合も上記設定金額の上限は変わりません
SBI証券QAより
とのこと！
ただしこれは回避策があって、[ボーナス月設定]で年2回任意の月に追加で積み立てを設定することができます。ここで使いきれなかった枠分の積立設定をすればOK！
いずれにしろ、「年の途中から始めたので残り月数で均等割して積立して40万円分の枠を使いたい」はできないんだな〜と。
さらに、今月チャリンと積立をしたいならば、前月までに設定しておかなくてはいけなかったご様子。
つまり、6月も積立できる月数にカウントしていましたが、実際は7月からの残り6ヶ月ということでした。
というわけで、
- ボーナス月設定：20万円
- 毎月の積立額：33,333円
の設定で行くことに。
追記
ボーナス月設定は現金積立でしかできませんでした。
Vpassログインに手間取る
初めての端末でVpassにログインする場合は、SBI経由でなくて事前に直接Vpassにログインしておこう
三井住友カードを積立の際の支払いに設定するため、
↓
Vpassログインに飛んでログインして認証
をしなくてはいけなかったのですが、
IDもパスワードも絶対あっているはずなのに、Vpassログインができない！
試しにパスワードを設定しなおしましたが、それでもログインできない。
「ログインにお困りの方へ」をクリックしても、ID・パスワードを再設定しろと出ます。
それさっきもやった！
スマホアプリのVpassにはきちんとログインできるので、アカウントの作成が実はできていなかったとかでもないはず……なぜだ。
と、ぐるぐるあれこれ試したところ、おそらくですけどパズル認証がうまくいっていなかった様子。ちゃんとカチッとはめたはずなのになぁ。
パズル認証は、初めての端末でログイン・あるいは一定期間空いたら表示されるものだとかで、
一度、SBI証券のサイトを離れ、別タブでVpassに直接ログイン。こちらはすんなりログイン完了。
そして改めてSBI証券のサイトからクレジットカードの登録→Vpassのログインを試みると、パズル認証が消えていてID・パスワードのみの入力で無事ログインができました。
いやー地味にこれで30分くらいうろうろしてしまったので大変でした。
ようやく積立設定完了！
そうこうしてようやく設定完了。
「設定締切日」が毎月10日のようで、15時を過ぎていたのでもしかして8月分からの積立しかできない？ と思いましたが、発注予定日が「2022年7月1日」となっているのでギリギリ間に合った様子。
なんかTポイントも設定できるとどこかに書いてあった気がしますが、今日はもう疲れた……。
今年の12月に、また来年の積立設定を変更して毎月33,333円の積立にしてあとは放置！
積立設定の確認方法
7月になり、つみたてNISAなされたかな〜と確認してみると、なんだかどこにも取引された様子がない……。
[つみたてNISA]のタブをクリックすれば、「今これだけつみたてられてるよ〜」というグラフのようなものとか見られると思っていたのですが、見つけられず。
色々画面内を迷子になった後、ようやく
から設定や申込履歴が確認できました。
ちょっと画面が分かりにくいのですが、次回の発注予定日も更新されているし、きちんと設定がなされているはず……。
「保有資産一覧」みたいなもので積み立ててきた総額などもチェックしたいのですが、まだ見方がわからず。
後日 Tポイントも設定完了
より、設定可能。私はTポイントを選び、Yahoo! IDと連携して登録完了。
※他にもポンタポイントやdポイントも選べます。
口座開設特典でもらえた100ポイントが今月末で有効期限が来てしまうそうなので、何か適当に買ってみようかな〜。
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